Berna, 31 ottobre 2024 – L’uso del cosiddetto “underground banking”, un sistema bancario informale e non regolamentato, sta crescendo come metodo per il trasferimento di fondi di origine illecita oltre confine. Questa pratica, rapida e conveniente, rappresenta una sfida crescente per le autorità di polizia. Il 30 ottobre 2024, fedpol ha ospitato un incontro dedicato allo scambio di informazioni e strategie tra autorità nazionali e internazionali impegnate nella lotta al riciclaggio di denaro e alla criminalità finanziaria.
Questi sistemi di trasferimento informali, noti con nomi diversi come “Hawala” in Medio Oriente e Africa, “Hundi” in Asia meridionale e “Fei Ch’ien” o “Daigou” in Cina, esistono da secoli e operano al di fuori delle tradizionali strutture bancarie. Non richiedono autorizzazioni statali né sono soggetti a controlli governativi. La mancanza di documentazione o registri di conti rende questi metodi particolarmente attrattivi per chi desidera spostare denaro di provenienza illecita o destinato al finanziamento del terrorismo. Tuttavia, nonostante le difficoltà, le forze dell’ordine riescono spesso a identificare questi schemi e a tracciare i flussi di denaro.
La condivisione delle informazioni e delle esperienze tra le varie autorità è fondamentale per affrontare questa minaccia. Per questo motivo, l’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro di fedpol (MROS) ha organizzato la prima tavola rotonda in Svizzera dedicata al sistema bancario informale cinese. L’evento ha riunito rappresentanti delle autorità giudiziarie e unità di intelligence finanziaria, sia svizzere che di altri Paesi europei, che contribuiscono attivamente a combattere la criminalità organizzata.
Oltre a fedpol ed Europol, all’incontro hanno partecipato anche altre autorità specializzate nel settore, scambiando idee e strategie per migliorare l’efficacia delle azioni contro questi sistemi illegali.
